أعلن البنك المركزي السعودي عن تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك السعودية، ويأتي ذلك في ظل رصد زيادة حالات الاحتيال المالي التي تكلف المواطنين والحكومة السعودية مبالغ ضخمة. من المال.
وأشار البنك إلى أن اتخاذ هذه الإجراءات الاحترازية الإضافية جاء بناءً على ما تم رصده من زيادة المواقع الاحتيالية وحسابات التواصل الاجتماعي، بالإضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بشتى الطرق والوسائل مثل الهندسة الاجتماعية، من خلال التي يخدع فيها المحتال العميل بأنه يتعامل مع كيانات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوق بهم، ويحصل على بياناتهم الخاصة ؛ ينتج عن ذلك تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الوصول إلى الحساب المصرفي ورمز التحقق، ثم القيام بعمليات الاحتيال المالي على حسابات العملاء.
قرارات مركزية
اتخذ البنك المركزي إجراءات عاجلة ومؤقتة تتعلق بوقف بعض الخدمات مثل فتح الحسابات عن بعد ووضع حدود لمجموع مبالغ التحويل اليومية لحسابات الأفراد والمؤسسات الفردية بما لا يتجاوز ستين (60). ألف ريال، ويمكن للعميل أن يطلب رفع هذا الحد من البنك، وغيرها من الإجراءات التي تعزز إجراءات مكافحة الاحتيال المالي، والتي تساهم بشكل أساسي في حماية العميل، بالإضافة إلى التعليمات الصادرة سابقاً والمتطلبات الرقابية المتعلقة بالمكافحة. الاحتيال المالي.