وسط تصاعد الضغوط التنظيمية الأخيرة من البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم بشأن العملات الرقمية، والتي أثارتها موجة من العقوبات غير المسبوقة على البنوك والكيانات الروسية.
تتسابق البنوك المركزية لفرض مزيد من السيطرة على تداول العملات المشفرة، خوفًا من أن تكون العملات المشفرة منفذًا لرجال الأعمال الروس من العقوبات الاقتصادية.
غسيل أموال
نشر أحد البنوك مسودة لائحة بشأن إدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) للبنوك التي تسهل المعاملات فيما بينها.
تشير هذه الخطوة إلى استعدادات الحكومة الإسرائيلية لتقنين وتنظيم العلاقة بين البنوك ومقدمي خدمات العملات الافتراضية (VASPs).
وفقًا للأخبار، تشير الوثيقة إلى زيادة تفاعل العملاء مع الأصول الرقمية كأساس منطقي للسياسة الجديدة، حيث شهدت الأيام الأخيرة زيادة في التحويلات عبر شركات ومنصات التشفير.
زيادة التحويلات
يبدو أنه وفقًا للجهات التنظيمية في إسرائيل، كانت الزيادة الكبيرة في التحويلات في الماضي القريب وراء التدقيق والقرار الأخير من قبل بنك إسرائيل المركزي.
حيث جاء في الوثيقة أنه في ضوء زيادة نشاط العملاء بالعملات الافتراضية، وما نتج عن ذلك من زيادة في طلبات العملاء لتحويل الأموال، قامت إدارة الرقابة المصرفية بنشر تلك الوثيقة.
جاء في الوثيقة التعميم المتعلق بإدارة مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المستمدة من اشتراط حصول العملاء على خدمات الدفع المتعلقة بالنشاط الناشئ بالعملات الافتراضية.
المخاطر المحتملة
تشدد الجهة التنظيمية على المخاطر المحتملة العالية لمعاملات الأصول الرقمية بسبب عدم الكشف عن الهوية في المحافظ الرقمية وتشدد على الحاجة إلى إنشاء آليات لتحديد الأموال.
بالتفصيل، تنقسم هذه المهمة إلى عنصرين رئيسيين إجراء تقييمات دقيقة للمخاطر وتوضيح “مصدر الأموال المستخدمة لشراء العملة الافتراضية والمسار الذي تمر من خلاله العملة الافتراضية” بين الشراء وتحقيق الدخل.
يؤكد بيان بنك إسرائيل أنه لن يُسمح للبنوك إلا بالتعامل مع الكيانات المرخص لها بتقديم خدمات الأصول المالية الصادرة عن المشرف على هيئة سوق المال والتأمين والادخار.
توضيح المخاطر تود Fusion Media تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة آنية وليست دقيقة. لا يتم توفير جميع العقود مقابل الفروقات (الأسهم والمؤشرات والعقود الآجلة) وأسعار الفوركس من قبل البورصات ولكن من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن سعر السوق الفعلي، مما يعني أن الأسعار إرشادية وليست مناسبة لأغراض التداول. لذلك لا تتحمل Fusion Media أي مسؤولية عن أي خسائر تجارية قد تتكبدها نتيجة لاستخدام هذه البيانات.
لن تتحمل Fusion Media أو أي شخص مشارك مع Fusion Media أي مسؤولية عن الخسارة أو التلف نتيجة الاعتماد على المعلومات بما في ذلك البيانات والاقتباسات والرسوم البيانية وإشارات الشراء / البيع المتضمنة في هذا الموقع. يرجى أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بالتداول في الأسواق المالية، فهي واحدة من أكثر أشكال الاستثمار خطورة.